Para ganar dinero en bolsa hay muchas estrategias y técnicas. Unas más difíciles, otras más sencillas.
Pero la peor manera de invertir en bolsa es usando ideas y técnicas de modo discrecional, con compras repentinas, técnicas difusas, cambiantes, dependientes de las noticias, o de tu estado de ánimo y que normalmente te hacen perder dinero.
Si ese es tu caso (que es bastante habitual, no te creas), o si llevas tiempo sin ganar dinero en bolsa de modo consistente, y no tienes una sistemática clara para invertir.. ¡usa un método!
Siempre es mejor un método
En seguida dirás: un método, sí, ¿pero cual?
Lo gracioso del tema es que no importa tanto como crees.
Si comparamos una inversión discrecional poco regulada, sin un diseño estable de la compra y la venta, contra un método reflexionado, y escrito con claridad en un papel, es muy probable que la inversión metódica venza con claridad a la discrecional.
Dicho esto, lógicamente conviene utilizar métodos o sistemas que tengan un edge, una ventaja sobre el mercado que permita obtener beneficios.
Existen bastantes sistemas que a largo plazo permiten ganar dinero; con más o menos volatilidad en los resultados, pero que acaban ganando.
Y en realidad esto es un problema: el exceso de opciones disponibles.
La enorme cacofonía del mercado, de los medios, los gurús y creadores de opinión, acaban perjudicando al inversor particular. Podemos acabar como pollos sin cabeza, probando cosas diferentes continuamente, sin consistencia y, lo que es peor, sin beneficios.
La solución es sencilla: si no ganas dinero en bolsa, pulsa el botón de reset dentro de tu cabeza, y haz tres cosas:
- vende todas las posiciones que te tengan preocupado.
- sientate
- y reflexiona.
En ese período de reflexión, deberás definir cuál es tu estilo, cual es la manera de invertir que más te gusta, o con cuál tienes más posibilidades de hacerlo bien.
Puede ser largo plazo, corto plazo, intradía, contra acciones, usando fundamentales, usando análisis técnico, o contra divisas, CFDs, fondos.. lo que sea.
Una vez que decides en que estilo te vas a centrar, busca un método
Es una carrera de largo plazo
Seleccionar tu método o sistema de inversión no es algo fácil, ni rápido. No es un sprint, es una maratón.
Pero en algún momento hay que empezar.
Los métodos de inversión existentes son sobre todo tipo reversión a la media, o tendenciales.
Los de reversión a la media (en general, comprar lo que ha caído mucho y está a punto de rebotar) sirve más para el corto plazo, y funciona mejor en momentos de cierta volatilidad. Aqui tienes un ejemplo
Los tendenciales (comprar lo que está subiendo, cortando rápidamente las pérdidas y dejando correr las ganancias) sirven mejor en momentos alcistas, y para el largo plazo. Este es otro ejemplo, muy tranquilo.
En este artículo comento más sobre estos estilos de inversión.
La búsqueda de tu método de inversión es solitaria, y difícil: en este blog espero poder ayudarte pues comento bastantes técnicas de inversión, siempre sin apalancamiento.
En libros de inversión o páginas web de todo tipo puedes encontrar ideas útiles para ganar en bolsa.
En cualquier caso, una vez que encuentres algo que te parezca útil: ¡centrate en ello!
Comienza a invertir, con cantidades al principio pequeñas, y olvídate de todo lo demás:
ni noticias, ni Grecia, ni China ni nada: tu tienes tus reglas, las has reflexionado y son lógicas. Por tanto tu estas siendo lógico al invertir con ellas.
Aplica un filtro
Las ideas de inversión funcionan mejor en unos momentos que otros. A veces ganan mucho, pero hay momentos horribles.
Es buena idea, normalmente, aplicar un filtro que disminuya o bloquee las inversiones con tu método.
Los típicos filtros: la volatilidad, que la puedes medir con el VIX en el mercado americano (que influye en todo el mundo) o con el oscilador ATR sobre el índice del pais en el que inviertas:
En el gráfico tienes el ATR sobre el índice SP500, representado en stockcharts. Por encima de 20 se considera un mercado volátil.
El otro filtro para no operar: los mercados bajistas, o fuertemente bajistas.
En el gráfico superior se ve la media de 100 días del índice. Puede ser un buen criterio para disminuir o cerrar las posiciones.
En cualquier caso, es buena idea invertir cuando es fácil, y dejar que inviertan cuando es difícil; aunque también depende del método usado, claro.
Es importante se consistente
Una vez que tienes definido tu método, siguelo.
De nada sirve tener un sistema si a veces lo sigues y otras veces no. Para eso es mejor no hacer nada.
Aunque el método puede tener, como comentaba, filtros que lo auto-bloqueen. Pero en cualquier caso, tenga o no tenga filtros, todo debe estar definido a priori sobre el papel.
La consistencia tampoco significa que debeas seguir eternamente un método que no te está dando resultado.
Decidelo a priori: ¿cuantas semanas, meses o años (depende de tu estilo) le das de oportunidad a un método?
Una vez pasado ese tiempo, si el sistema no te está funcionando, déjalo y a por otra cosa.
Mejora continua
Todo esto que he contado está bien, pero tu y yo sabemos que la realidad siempre es compleja.
Las cosas siempre funcionan mejor sobre el papel que en la práctica.
Por eso conviene hacer un seguimiento del sistema que emplees, escribiendo cada operación en una hoja de cálculo o en un documento, con los beneficios o pérdidas, y los comentarios sobre las razones que te han llevado a comprar o vender.
Por experiencia te diré que ese diario de inversiones con comentarios es muy útil para mejorar tus métodos.
Si escribes y detallas tus operaciones, quedan allí para el futuro.
El ser humano cae dos veces en la misma piedra. Y tres, y cuatro.
Pero si repasando tu diario, compruebas los errores que has cometido en el pasado: mejoras espectacularmente.
No hay nada tan sorprendente como ver un comentario tuyo del pasado explicando un error que estabas a punto de cometer de nuevo.
Alexander Elder suele recomendar copiar y pegar un gráfico de la acción en el momento de compra o de venta. De ese modo, con el tiempo tienes una enciclopedia de inversión personal, con comentarios sobre errores y aciertos sobre los propios gráfico.
Te aseguro que de este modo mejoras tus resultados.
Epílogo
Espero que estas ideas te ayuden.
Recuerda no obsesionarte con el método o sistema concreto al principio, porque todos los métodos los vas a hacer evolucionar con el tiempo.
Y además hay que tener paciencia, se tarda bastante en tener uno o varios métodos que te hagan ganar dinero en bolsa.
Yo he tardado años; y sigo estudiando todos los días, con lo que sigo mejorando poco a poco.
Pero lo que es absolutamente cierto es que siempre vas a ganar más dinero usando un método o sistema reflexionado y probado, que invirtiendo con ideas difusas y con ilusiones..
Garantizado.
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