En ocasiones hablamos de la formación, de conocer cosas, como la clave para tener un buen rendimiento en la bolsa y en la vida.
Sin embargo, como dice Eduard Punset, es tan importante desaprender como aprender. De hecho, en la historia de los descubrimientos científicos, juegan un papel clave los errores. Cada vez que sabes que algo no funciona, cierras decenas de caminos que sólo llevan a perder el tiempo.
Como dijo Edison, después de 999 fracasos al crear la bombilla: ya conozco 999 materiales que no sirven para hacer una bombilla. Y en la prueba 1000 descubrió el filamento de tungsteno.
En inversiones en bolsa pasa lo mismo: creemos saber técnicas o estrategias que nos harán ganar dinero. Pero lo habitual es que no sea asi. De hecho, uno de los factores que más influyen para perder en bolsa es el gran número de errores no forzados que cometemos al invertir.
Por ejemplo, muchos inversores meten su dinero en los techos de mercado, y lo retiran en los suelos. Se calcula que este hecho tiene un efecto negativo del 2% de pérdidas anuales, en promedio.
También es un importante factor de pérdidas el exceso de operaciones de compra-venta, que conlleva un rendimiento negativo de entre el -1,5% al año y el -6,5%.
El conocimento negativo
Por tanto hay comportamientos que debemos des-aprender.
Lo bueno es que no son difíciles de corregir. Sólo hay que ser conscientes de ellos: Esta es una lista, basada en el libro “A wealth of common sense”
1- Intentar hacerse rico rápidamente
Lo peor de las inversiones en bolsa es que son relativamente aburridas. El secreto para hacerse rico en bolsa es que no hay secreto. Salvo quizá, que debemos emplear la paciencia y la disciplina.
La búsqueda del truco mágico que nos hará ganar mucho dinero rápido es una pérdida de tiempo y de dinero.
2- No tener un plan
Debemos tener escrito cómo debemos operar en cada momento bursátil. Porque hay algo muy importante respecto a la bolsa:
No se debe vender en los momentos de fuertes emociones negativas, ni comprar en las euforias, porque eso conduce al fracaso.La inversión de éxito es contra-intuitiva.
Y para conseguirlo, para superar las emociones que todos tenemos, debemos seguir un plan: un conjunto de normas racionales que nos guíen , con cierta probabilidad de éxito, en cada situación.
3- Seguir al rebaño en vez de pensar
La masa de inversores, el rebaño, es un buen sitio para vivir. Uno se siente seguro haciendo lo que hacen los demás, lo que dicen los periódicos y lo que tu familia o amigos aprueba.
Y a veces, la masa acierta. Y entonces te sientes bien, porque la gente, unida, parece invulnerable.
Pero el problema es que en los momentos extremos, la masa falla mucho. Pierde dinero a paladas.
Y los grandes errores en bolsa son los que conducen a las pérdidas definitivas.
4-Enfocarse sólo en el corto plazo
El corto plazo es difícil de predecir. Cada día ocurre un evento evento geopolítico o una noticia, cierta o no tan cierta, que afectan a los mercados, y en ocasiones con mucha intensidad.
Dejar tu estrategia centrada sólo en plazos cortos es una factor que añade mucha dificultad y perjudica los resultados.
5- Centrarse en áreas que están fuera de tu control
La inflación, la publicación de resultados trimestrales, cada normativa o acuerdo sectorial o internacional.. son áreas sobre los que no podemos ejercer ningún control.
Estar enfocado a ese tipo de acontecimientos sólo nos van a generar frustración y malos resultados.
6- Tomarse la bolsa como algo personal
Cuando centras tus emociones e instintos en los fríos gráficos de bolsa, arriesgas tu salud emocional y tu dinero.
Recuerda que, por más que te guste una compañía, no vas a ser correspondido. Y por más que jalees un valor, éste no va a subir más.
Son sólo negocios, no tienen nada que ver contigo.
7- No admitir tus limitaciones
El exceso de confianza en tu propio criterio es uno de los grandes problemas en muchos inversores.
Ben Graham, uno de los grandes inversores del siglo XX, hablaba del “margen de seguridad” para comprar una acción.
O usando otras palabras, tenía un “margen de error”. Porque todos nos equivocamos con frecuencia, y debemos dar espacio para nuestros errores.
Una vez que identifiques estas “zonas de conflicto”, puedes centrarte en conseguir los rasgos del éxito:
Rasgos del inversor de éxito
A) Inteligencia emocional.
En términos de largo plazo, esta inteligencia tiene más relevancia para los resultados que la simple inteligencia cognitiva.
Esto incluye la necesidad de aprender de tus propios errores, identificar tus estados emocionales negativos, controlar las decisiones impulsivas, auto-motivarte e identificar, cuando aparece, la locura de la masa ciega de inversores.
B) Mantener la calma en el caos
Si consigues observar el mercado con calma y usar tus propios procesos pre-definidos de compra venta, mientras el mundo bursátil se derrumba a tu alrededor, tendrás una enorme ventaja sobre el mercado.
C) La capacidad de decir: “No lo se”
No se puede saber de todo, ni tener opinión sobre todo.
Y tampoco se puede saber todo el tiempo.
La humildad ante el mercado es una ventaja.
Como dijo D. Kanheman,
“Hay dos hechos acerca de nuestra mente: Podemos estar ciegos ante lo obvio, y estar ciegos ante la ceguera”
D) Tener una visión histórica:
El futuro nunca será idéntico al pasado. Pero en bolsa, suele ser parecido.
Porque los mercados se mueven en ciclos. La bolsa es un péndulo, y darse cuenta de que, tras una caida del 80% es probable que llegue una subida similar en un plazo corto, es una gran ventaja para el inversor inteligente.
E) Disciplina
Las carteras más mediocres, pero que sigan disciplinadamente sus propias reglas a lo largo de varios ciclos bursátiles, obtendrán mas beneficio que brillantes portfolios con reglas cambiantes.
Esta es la característica final que distingue, a la larga, ganadores de perdedores.
Asi que espero que estas ideas te hagan reflexionar sobre tu operativa y te hagan mejorar como trader o inversor..
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