Llevar una eficaz Dirección Financiera en cualquier empresa es algo sumamente difícil y al mismo tiempo de vital importancia para el devenir de una empresaLa dirección financiera debe de aportar valor a la empresa. Yo desde hace ya bastante tiempo me postulo y la denomino Dirección Financiera Estratégica, ya que el director Financiero debe de ayudar, apoyar, colaborar en la estrategia general de la empresa.
- Tratar de maximizar el Ebitda (beneficios operativos), utilizando una serie de herramientas para ello, como el presupuesto, el control presupuestario, el cuadro de mando integral, etc.
- Tratar de optimizar sus recursos de tesorería, trabajando el cash management (alargando plazos de pago y reduciendo plazos de cobro y de existencias), de esa manera optimizará sus NOF (Necesidades Operativas de Fondos). Aquí además utilizaremos herramientas de gestión tales como planificación de tesorería a 1 mes vista, tres, cuatro meses, según se necesite.
- Obtener los recursos necesarios para afrontar las necesidades de la empresa tanto a corto plazo como a largo plazo, cubriendo las inversiones con la financiación apropiada y cubriendo financiaciones que necesite a corto plazo. Controlará pool bancario, negociación con la banca, etc. Herramientas que utilizará son las fichas bancarias, la relación banca empresa, análisis de nuevos proyectos (método Flujos descontados,…), etc.
- Optimizar el pago de impuestos planificando la situación fiscal, de manera que se paguen los menos impuestos posibles (siempre dentro de lo legalmente aceptado)
- Gestionará las posibles subvenciones a las que pueda acceder la empresa, CDTi, deducciones fiscales, etc.(obteniendo beneficios extras o posibles deducciones fiscales)
- Controlará la gestión contable y administrativa, contabilidad, impuestos, todos los procesos del departamento, etc.
- Apoyo y diseño de la Estrategia general de la empresa.
- Formación directiva, conceptos tales como TAR (Tareas Alta Rentabilidad), TBR (tareas baja Rentabilidad ) y TGD (tareas de Gestión diaria), y otros conceptos tales como motivación , talento, delegación, etc.
- Medir y controlar sus tareas diarias, aquí se aconseja tener un software para dicho control. Está más que probado que por el sólo hecho de medir ya se incrementa la productividad personal.
- Trazar las metas y acciones de cada componente de departamento. Establecer tiempos semanales para cada meta o acción, y valorar en euros dichas metas. Teniendo en cuenta que siempre deben de aportarnos un valor tangible a poder ser o al menos sea intangible.
- Delegar, o dejar de hacer aquellas tareas que sean posibles y no sean productivas.
- Diseñar un plan de motivación para cada persona del deptamento, para que se sienta mimada, valorada, en su puesto de trabajo.
- Establecer un sistema retributivo ligado a la productividad.
- Diseñar un plan de comunicación entre Director financiero y resto de personal de su departamento.
- Analizar posibles tareas que puedan realizar otro departamento para que sólo las realice una persona solo, evitando duplicidades y ganando en productividad.