La cartera alcista que gana un 17% al año. [Y puedes recibirla gratis] (I)
Voy a contar en este post mi nuevo proyecto de inversión: mi cartera alcista. Esta es una cartera de 10 acciones que, como su propio nombre indica, está compuesta por acciones muy alcistas.
La estrategia de esta cartera es sencilla. Consiste en comprar 10 acciones con las siguientes características:
- Small caps, es decir acciones de baja capitalización, normalmente entre 5 y 10 millones de dólares de compra ventas diarias.
- Que estén alcistas, es decir con mínimos y máximos alcistas
- Con pocas operaciones de compra venta. Porque la operativa frecuente suele ser poco eficiente.
- En un contexto de mercado alcista, es decir, no se compra ninguna acción con un mercado a la baja. Y se venden todas las acciones si el mercado pasa de estar al alza a estar a la baja, con máximos y mínimos bajistas.
Esta técnica es pura tendencial: las acciones que llevan tiempo subiendo tienden a seguir subiendo. Esto es algo que está muy estudiado, y que funciona a largo plazo. Yo lo he comprobado muchas veces.
Además, las small caps tienden a subir más rápido, en promedio, que las acciones grandes. Esto tiene lógica porque las compañías pequeñas tienen mucho más margen de crecimiento que las grandes.
Pero tampoco vamos a adquirir empresa minúsculas, las famosas penny stocks, (de menos de 1 dolar) y que, aunque pueden dar buenas rentabilidades, tienen un potencial de deslizamiento en la compra y venta demasiado grande.
Evitar un exceso de operaciones es importante para ahorrar comisiones, ahorrar trabajo, y mejorar la rentabilidad. Este método va a comprar y vender unas 5 o 6 acciones al mes. (Comentaré este aspecto más adelante).
Y el hecho de pasarnos a liquidez si el mercado no es alcista es casi siempre una gran idea. Es la manera obvia (pero que muchas veces no se aplica) de evitar las fuertes rachas de pérdida.
En resumen, es una técnica que tengo super-testeada, y confío tanto en ella que voy a destinar una parte de mis ahorros a esta cartera.
En realidad llevo probándola con dinero real desde principios de 2019 (y en paper, desde hace años), como paso previo para añadir esta técnica de inversión a mi espacio privado EMIL, que ya sabes que es una página de pago (aunque bastante económica) que llevo años publicando.
Pero durante unos meses, voy a hacer públicas mis inversiones, para que las repliques, si te interesa.
Publicaré la cartera y sus compras y ventas cuando se produzcan, así como la rentabilidad acumulada por mes y año.
Resultados de la cartera alcista
He testeado un histórico de esta cartera, del modo más realista posible, con las siguientes condiciones:
- Período 2003 / Nov 2019: casi 17 años
- Small caps de todo el mercado norteamericano
- Incluidas las acciones que, por diversas razones, desaparecieron en su momento. Es decir, eliminando el sesgo de supervivencia, que falsea al alza, y mucho, los resultados
- Sin incluir dividendos. Que por cierto son bastante elevados, pero aquí no los incluyo.
- Asumiendo un deslizamiento en contra del -0,1% en la compra y del -0,1% en la venta.
He probado dos versiones de este método:
1- Comprando la mitad acciones y la mitad ETFs de baja volatilidad
2- Comprando solo acciones.
Los resultados son, curiosamente, casi idénticos en ambos casos. Un poco menos volátiles con ETFs, pero parecidos.
Sin embargo, ya que gracias a la burocracia comunitaria, los Europeos no podemos comprar fácilmente ETFs americanos, voy a publicar sólo la versión de acciones.
Estos son sus resultados año por año:
Un 17% no está nada mal, sobre todo por la estabilidad de resultados.
Pero ¿es realista?
Es una buena pregunta.
Desde un punto de vista teórico, este método tiene unas estadísticas muy robustas: Lo he probado con decenas de variantes, a lo largo de varios años, y siempre me ha sorprendido la estabilidad de sus resultados en plazos largos.
No tanto en plazos cortos.
Como se ve en los resultados, puede tener meses mediocres, incluso podría tener algún año en pérdidas.
En mi opinión, esto debemos esperar de la bolsa, especialmente en inversiones tendenciales: fases de la bolsa en que se gana mucho, seguidos de épocas malas.
Y el problema es que mucha gente pierde en las épocas malas lo que ha ganado en mucho tiempo.
Por eso, la clave de un sistema es que sea capaz de no perder mucho cuando lo hace mal, y ganar mucho cuando lo hace bien. Asi son los sistemas de esperanza matemática positiva. Asi se hace un sistema ganador.
Pero ojo, en plazos largos:
Si nos mantenemos entre 1 y 2 años seguidos, la probabilidad de ganar dinero es muy alta.
Y en promedio a la larga, tiende al 17 % comentado. Aunque esto también va a depender de la época bursátil que nos toque vivir.
Aunque siempre el mejor modo de comprobar si un método funciona es invertir en real. No simulado, sino dinero de verdad.
Mis resultados reales
¿Cómo me ha ido desde Enero?
He ganado más del 8% teórico en 2019.
En realidad he tenido un poco de suerte: He hecho algunas pruebas, retocando a mano algunas compra ventas, y he acertado.
Además, los dividendos me han ayudado. Y me ha sorprendido que las small caps alcistas suelen dar bastante más dividendos que las acciones grandes.
Como ya he acabado la fase de pruebas, a partir de ahora que la cartera será publica, voy a seguirla con más precisión.
Asi que aquí la tienes, con datos de hace unos días
Cartera Alcista actual
Estas son las 10 acciones que tengo ahora en cartera, y los resultados desde que las compré (estas acciones están en cartera desde finales de Agosto)
¿Cuantas compra-ventas tiene, en promedio?
¿Donde la puedes comprobar? ¿Cómo te aviso de que hay algún cambio?
¿Cómo se comporta la cartera en el tiempo?
Puesto que he llegado a mi límite de palabras para un artículo, dejo la segunda parte para la semana que viene
Mantente online!
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