La cartera alcista que gana un 17% al año. [Y te puedes apuntar gratis] (y II)
Creo que es una estrategia que ganará dinero de modo sostenible, pero conviene analizar cómo se comporta a lo largo del tiempo. Para invertir con confianza hay que ser muy consciente de las fortalezas y las debilidades de cualquier método de inversión. Sólo asi se pueden soportar las rachas de pérdida, que siempre aparecen.
Asi que vamos a ver en primer lugar lo malo de este sistema. Veamos la secuencia de compra-ventas de los últimos meses:
Inmediatamente vemos un problema: El 9 de Agosto se compra una cartera de acciones, que se vende completamente el 19 de Agosto. Pero el 20 se vuelve a comprar otra cartera que se vende el día 28 de Agosto.
En la tabla se ven esas compra ventas con la columna «días» en 7.
¿Porqué sucede eso?
Porque esta cartera no es perfecta.
En Agosto de 2019 el mercado estaba en una encrucijada, como se ve en el gráfico del índice Russell 3000:
Esto es asi, hay que asumirlo: a veces es mejor estar muy pendientes para ser capaz de vender a tiempo en caso de que una corrección se confirme como una caída en toda regla.
Pero la clave es: ¿cuantas veces hace la Cartera Alcista este tipo de movimientos frecuentes?:
Unas 18 veces en 17 años.
Es decir una o dos veces al año la cartera duda y hace compra ventas en pocos días.
El resto del tiempo, la cartera mantiene las acciones compradas largo tiempo. De hecho, el promedio de días de una acción en cartera es 43 días hábiles.
Esto puede variar, lógicamente: los años con tendencias alcistas o bajistas claras habrá menos compras, los años erráticos o laterales habrá más.
Ademas de ver la frecuencia de compra ventas, conviene analizar la estructura de los beneficios:
¿Cómo es la curva de resultados?
Para conocer que podemos esperar a largo plazo de los resultados de esta cartera vamos a ver su linea de beneficios:
Eso va a suceder en el futuro. E incluso podría superarse algo la peor racha de pérdidas.
Ahora bien, las rachas importantes de pérdida no deberían ser lo más frecuente. Como se ve en el gráfico, lo habitual es que las rachas de pérdidas estén en torno al -10% o menos.
Pero hay que estar preparados para los tiempos de caídas, que en bolsa son inevitables.
En realidad la Cartera Alcista es bastante resistente a las pérdidas, en buena medida porque se «escapa» a liquidez cuando las cosas vienen mal dadas. En la equity line aparecen horizontales las épocas de mantenerse en liquidez.
Pero viendo el detalle de una época mala, como fue el entorno del año 2015:
Asi que si te interesa seguir esta Cartera, prepárate para tener alguna época de este estilo.
Total, estoy todo el rato advirtiendo los peligros de la cartera. Quizá te sorprenda que esté todo el rato centrado en lo malo:
- las muchas compra ventas que hace a veces
- la profundidad de las rachas de pérdida
- La longitud de las rachas de pérdida
Pero, como digo yo siempre, la manera correcta de enfrentarse a la bolsa no es pensar en lo que vas a ganar, sino en lo que vas a perder.
Estar concienciado de las malas épocas te hacen soportarlas mucho mejor cuando llegan.
Y una vez que eres consciente de las dificultades de invertir con método, podemos ver el resto de estadísticas
Las estadísticas: es perfecta para el inversor tranquilo
Yo siempre digo que un inversor con dinero tranquilo, sin la presión de obtener beneficios continuamente, tiene mucha ventaja sobre el resto de los inversores.
Siempre que use métodos razonables, con esperanza matemática positiva, claro.
CARTERA ALCISTA, ESTADISTICAS
- Rentabilidad anual sin dividendos: 17,9%
- Rentabilidad anual mientras se está totalmente invertido: 25,5%
- Peor racha de pérdidas: -19,6%
- % de operaciones individuales con beneficios: 49,5%
- Beneficio medio por operación positiva: +15%
- Pérdida media por operación negativa: – 6,2%
- Expectativa matemática: 0,69 (euros de beneficio por euro arriesgado)
- Nº de meses con beneficio: 70,5% del total (143 de 203)
Es decir, este es un sistema que se debe orientar al largo plazo, porque puede tener épocas mediocres o moderadamente malas. Pero con estas estadísticas, es muy probable que después de una época de resultados pobres, lleguen resultados brillantes: los años en que este sistema gana mucho.
Cómo recibir la cartera alcista, y las compras o ventas de acciones con un día de antelación.
Es muy fácil: sólo te tienes que dar de alta en mi lista de interesados, y te enviaré un correo con varias horas de antelación a la apertura del mercado americano (que es a las 15:30 hora española).
Probablemente te agregue a mi lista de correo, pero si los artículos no te interesan tanto, te das de baja con un clic en el primer correo.
Este es el formulario para que te envíe la Cartera:
Por cierto, ya sabes que explico este tipo de estrategias en mi curso de formación práctica en bolsa, (https://slowinver.com/curso-practico-de-bolsa/).
Descargo de responsabilidad
Aunque sé que los lectores habituales del blog conocen de sobra el riesgo que tiene la bolsa, quiero dejarlo claro, por si acaso: No garantizo que la cartera tenga las mismas rentabilidades en el futuro de las que ha tenido en el pasado.
He estudiado esta técnica mucho tiempo y con mucho empeño. Sus resultados me hacen pensar que es una gran inversión, pero lo único que está garantizado en este mundo es la muerte.
Bueno, y hacienda.
Asi que la responsabilidad de invertir en la cartera es sólo tuya.
Dicho esto, con las estadísticas que obtengo, yo invierto en esta cartera una parte relevante de mis ahorros.
Date de alta en la cartera, y verás que tal me va..
Compartir esta publicación Share on FacebookShare on Facebook TweetShare on Twitter