5 fraudes y fraudes en la criptomoneda que puedes evitar

¿Cómo se evitan las estafas de criptomoneda? La forma más sencilla es permanecer fuera de línea y olvidar que existen las criptomonedas.Pero si está decidido a invertir en el arriesgado mundo de la criptomoneda, debe ser consciente de las estafas más comunes que siguen apareciendo.

Al igual que con cualquier estafa, ser atrapado va a golpearte duro. No queremos eso. Aquí hay cinco estafas comunes a tener en cuenta.

Estafa 1: Intercambios Sombríos o Inseguros

La popularidad explosiva de Bitcoin y otros altcoins ha visto un enorme aumento en los intercambios de criptomonedas. Todos quieren su atención y, lo que es más importante, los cargos por transacción que conlleva el manejo de sus compras.

Sin embargo, no hay muchos intercambios de criptomonedas completamente confiables. Se sabe que los intercambios populares desaparecen completamente de la noche a la mañana, llevándose con ellos toda la criptomoneda.

Si eres completamente nuevo en la criptomoneda, es posible que no hayas oído hablar de Mt. Gox Este fue un intercambio temprano de criptomonedas que en un momento dado representó más del 70 por ciento de todas las transacciones de Bitcoin en todo el mundo. Una mañana de febrero de 2014, monte. Gox suspendió el comercio. Más tarde, se supo que 850,000 Bitcoins habían sido robados (valorados en $ 450 millones en ese momento, más de $ 3.5 billones en el momento de escribir este artículo) y sigue siendo uno de los peores hacks de criptomonedas del mundo .

Una breve lista de intercambios de confianza algo

No soy uno para difundir FUD sin ofrecerte una buena noticia: hay algunos intercambios excelentes por ahí. Tengo una cantidad de altcoins, y nunca he tenido ningún problema con el intercambio que se enumera a continuación. Por supuesto, todo esto es subjetivo, pero mis experiencias son relativamente uniformes con otros entusiastas de la criptomoneda.

• Coinbase : Soporte para Bitcoin, Ethereum y Litecoin. Regístrese utilizando este enlace y obtenga $ 10 de Bitcoin gratis después de comprar o vender sus primeros $ 100 en Bitcoin.
• Kraken : Soporte para Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero y otros altcoins populares. Algunos altcoins más pequeños también, como Augur, y Stellar Lumens.
• Bittrex : soporte para casi todas las monedas que se te ocurran , y muchas más de las que nunca has oído hablar. El único inconveniente es el servicio al cliente notoriamente lento de la compañía.
• Cryptopia : el soporte para una cantidad ridículamente grande de monedas, también presenta una tarifa de transacción extremadamente baja.

Recuerde, realice su propia diligencia debida antes de colocar cualquier cantidad de Bitcoin o altcoins en un intercambio.

Mi último consejo es no guardar su criptomoneda almacenada en un intercambio. Transfiera esas monedas a una billetera fuera de línea al final del día: solo se necesita un corto período de tiempo para enviarlas de vuelta a un intercambio para intercambiarlas. Si realmente va a entrar en la criptomoneda, considere actualizar a una billetera de hardware de criptomoneda .

Scam 2: Pyramid and Ponzi Schemes

En la primavera de 2017, una compañía con sede en Mumbai llamada OneCoin estaba ofreciendo un discurso de venta a una sala de inversores. Los oficiales de ejecución financiera de la India allanaron la reunión, y finalmente encarcelaron a 18 representantes de OneCoin por operar un esquema Ponzi de criptomoneda. Al momento de su arresto, OneCoin ya había movido más de $ 350 millones a través de un procesador de pagos.

Los inversionistas habían sido engañados a través de una combinación de ventas entusiastas, falta de conocimiento de la tecnología que se les ofrecía y mucha cobertura positiva de los medios (tanto del proyecto como de los crecientes precios de la criptomoneda). Mucha gente perdió mucho dinero.

Nos gusta pensar que somos lo suficientemente inteligentes como para detectar una estafa cuando está frente a nosotros. Pero la criptomoneda es la creación de nuevas estafas, el uso de la jerga y la tecnología que la mayoría de la gente nunca ha escuchado, y mucho menos entender. Incluso comprender los conceptos básicos de la tecnología blockchain y los contratos inteligentes es difícil para el lego.

Estafa 3: Esquemas de bombeo y descarga

Muchos expertos financieros destacados también han descartado la criptomoneda como una estafa. Mientras que algunos comparan Bitcoin con otras inversiones de refugio seguro, como el oro, otros creen que es simplemente el cielo de un especulador, maduro para el bombeo y el dumping.

Bitcoin tiene una capitalización de mercado de más de $ 110 mil millones en el momento de la escritura. Sería muy difícil manipular directamente el precio. Pero los altcoins más pequeños son extremadamente vulnerables a una bomba y descarga estándar.

En muchos sentidos, los miles de altcoins más pequeños han tomado el lugar de los penny stocks, aunque con una ventaja tecnológica. Además, hay varios grupos dedicados a esta práctica exacta. Tienen una votación mensual para elegir un altcoin con una pequeña capitalización de mercado y descienden.

Estafa 4: ofertas iniciales de monedas

Las Ofertas de Monedas Iniciales (ICO) son las OPI del mundo de las criptomonedas. Las nuevas empresas de criptomoneda crean ofertas iniciales de monedas para recaudar grandes cantidades de dinero. Sin embargo, muchos de ellos muysobreestimar el valor de su puesta en marcha. Otros son simplemente esquemas de bombeo y descarga elaborados.

La Comisión de Valores e Intercambios (SEC) es extremadamente cautelosa con las OIC. Ofrece las siguientes advertencias:

• A menudo hay una falta de información precisa o actual sobre una moneda.
• A menudo surgen preguntas sobre la precisión de la información disponible públicamente, incluidos los comunicados de prensa y la cobertura de los medios.
• Existen prácticas comerciales cuestionables, como el uso de información privilegiada, la manipulación del mercado y más.

Por supuesto, esto en realidad no siempre protege a los posibles inversores de los ICO de estafa, como vimos anteriormente con OneCoin. Debido a la histeria del mercado que rodea a los ICO y al potencial de grandes ganancias a corto plazo, muchos estafadores intentan obtener ganancias. Alternativamente, las empresas anuncian su ICO antes de que la tecnología esté realmente lista.

Nota: Obtenga más información sobre la postura de la SEC sobre los ICO .

La dao

Cuando The DAO (una organización autónoma descentralizada llamada así por el acrónimo) completó su ICO 2016, recaudando más de $ 34 millones, los expertos lo consideraron un éxito. Eso fue hasta que algunos usuarios explotaron una vulnerabilidad en el código DAO y desviaron un tercio de los fondos de The DAO a otra cuenta. Para devolver los fondos a la cuenta original, la comunidad de Ethereum tuvo que aceptar una bifurcación dura, rompiendo la criptomoneda a la mitad.

La DAO ahora está excluida de los principales intercambios y se considera un factor importante en el escrutinio cercano (muy necesario) de la SEC en las ICO de criptomoneda.

No todas las ICO son malas

Nuevamente, no quiero difundir FUD sin proporcionar información de ICO realmente positiva.

Por ejemplo, Filecoin recaudó más de $ 200 millones para su sistema de almacenamiento descentralizado basado en tecnología de cadena de bloques. Filecoin también tenía algunos patrocinadores realmente impresionantes, como Winklevoss Capital (propiedad de los gemelos Winklevoss), Sequoia Capital y Andreessen Horowitz.

También hay una serie de ICO muy prometedores en el horizonte, pero como acabamos de ver, es difícil saber exactamente en qué confiar sin una investigación considerable.

ICO Ban

Los ICO también han hecho la (criptomoneda) noticias después de que China y Corea del Sur tomaron medidas para prohibirlos. Según Reuters , la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur dijo que las instituciones y los individuos que realizan negocios relacionados con las «sanciones severas» de la OIC.

Este movimiento se produce después de que el gobierno chino prohibió todas las OIC, y las calificó de «recaudación de fondos ilegal». A China también le preocupa el poder que la criptomoneda les da a sus ciudadanos. La moneda anónima descentralizada en forma de ICO (y otras altcoins) podría fácilmente «interrumpir su orden social». China ha prohibido anteriormente las actividades relacionadas con Bitcoin y criptomoneda, cada vez causando un desplome en los mercados globales.

Estafa 5: monedas inexistentes

En agosto de 2017, la policía de la ciudad de Londres cerró un «negocio de criptomoneda» que llamaba a la gente para que vendiera una moneda digital falsa. Se llamó a las víctimas y se las persuadió a comprar criptomonedas que no existían. Nueve víctimas acudieron a la firma británica, Action Fraud, con pérdidas combinadas que superaron las 150.000 libras.

El hombre que supuestamente creó la estafa utilizó una dirección central de Londres, en el centro financiero, para prestar la autenticidad de la estafa.

Los inversionistas reales no lo llamarán en frío para ofrecerle una oportunidad, criptomoneda o no. Si recibe una llamada solicitando su inversión en un proyecto, anote el nombre de la persona que llama, el nombre de la empresa y la dirección, y coloque el teléfono. Su próxima llamada debe ser a la SEC para reportar un posible fraude de valores .

Imitadores

Una amenaza creciente proviene de las redes sociales. Se están personificando las cuentas de compañías de criptomoneda prominentes en Twitter y Facebook. Las páginas de estafa contactan directamente a las personas, solicitando inversión en su proyecto o para comprar Bitcoin o Ethereum con descuento. Las direcciones proporcionadas pertenecen a los estafadores.

¿Debería evitar por completo la criptomoneda?

De ningún modo. Solo tenga en cuenta que cualquier tecnología emergente atraerá a personas sin escrúpulos, especialmente si dicha tecnología puede llevar a rendimientos extremadamente altos.

La clave para mantenerse a salvo en la criptomoneda es la investigación. Siempre hay personas desafortunadas que dan el paso y caerán víctimas del fraude. Las cosas que parecen demasiado buenas para ser verdad probablemente lo sean. Algunos comerciantes de día de la criptomoneda hacen grandes cantidades de dinero, pero saben lo que están haciendo. Y muchos de ellos tienen comercio, compra y venta de Bitcoin y otras altcoins desde los primeros días de la criptomoneda.

Recuerde, comience con poco, y solo invierta lo que pueda permitirse perder. ¡Considere estos riesgos de invertir en criptomoneda para que sepa en qué se está metiendo!