Amas u odias las criptomonedas, hay una enorme cantidad de dinero involucrada. Dondequiera que haya grandes sumas de dinero, especialmente dinero que es fácil de desaparecer, como las criptomonedas, encontrarás estafadores, y muchos de ellos.
Los defensores de las criptomonedas aman las criptomonedas por su privacidad y anonimato, pero esa es también la razón por la que a los delincuentes y estafadores también les encantan. En consecuencia, hemos visto enormes estafas de criptomonedas a lo largo de los años, utilizando todo tipo de métodos de estafa para separar a los usuarios de sus tenencias de criptomonedas.
1. Esquemas piramidales
Un esquema piramidal, o esquema Ponzi, es una estafa de inversión en la que organizadores solicitan a personas que inviertan en un programa y prometen mejores retornos por reclutar a otras personas en el programa. Las estafas del esquema Ponzi se han abierto paso en las criptomonedas y ahora son una de las estafas más dañinas.
Por ejemplo, a los miembros de una comunidad criptográfica se les promete un retorno poco realista de su inversión, como un 10% de interés por semana. Los organizadores idean una razón aparentemente convincente, como las actividades de criptoarbitraje, para explicar cómo generan los retornos. Una vez que los inversores se unen al programa, se les pide que recluten más afiliados para aumentar su potencial de ingresos.
Mientras tanto, la cantidad invertida asciende en la pirámide y cada reclutador recibe una parte hasta llegar a los organizadores, quienes pueden utilizarla para gastos personales. En algún momento, el esquema piramidal se vuelve insostenible y colapsa. Según CoinMarketCap, dos de las mayores estafas criptográficas, Onecoin y Bitconnect, costaron a los inversores una suma combinada de 9.300 millones de dólares.
2. Ofertas iniciales de monedas
Una Oferta Inicial de Monedas (ICO) es un ejercicio de recaudación de fondos que utiliza contratos inteligentes y criptomonedas para automatizar los pagos entre una organización y sus partes interesadas. Las empresas de criptomonedas utilizan las ICO para recaudar dinero de futuros usuarios. Si bien muchas grandes empresas se han creado utilizando ICO, muchos ejercicios de recaudación de fondos han resultado ser estafas.
Los estafadores de ICO pasan meses promocionando sus ejercicios de recaudación de fondos a pesar de no tener productos o servicios funcionales. Emplean diferentes técnicas, incluyendo ofrecer recompensas por marketing de guerrilla, recaudar dinero y hacer promesas tentadoras. Luego, una vez que han recaudado suficientes fondos, cesan toda comunicación con sus inversores.
Muchas ICO parecen ser operadas por empresarios legítimos con buenos antecedentes. En muchos casos, más tarde resulta que los supuestos "emprendedores" son delincuentes anónimos que utilizan las identidades de otras personas. Algunos proyectos llegan incluso a conseguir el apoyo público de nombres de renombre en la industria.
A menudo es difícil distinguir entre una ICO legítima y una falsa. Esto se debe en parte a que las ICO se llevan a cabo en línea sin interacción cara a cara entre la organización y las partes interesadas. Además, ¡incluso los proyectos ICO legítimos pueden hacer perder dinero a los inversores si son pirateados!
3. Esquemas de bombeo y descarga
Las estafas de bombeo y descarga no son un fenómeno reciente, pero la tecnología de las criptomonedas ha hecho que este tipo de estafas sean mucho más fáciles de ejecutar. Todo se puede hacer en línea. Un estafador comienza creando un token criptográfico y configurando la tecnología subyacente con un documento técnico y todo lo que lo haga parecer un proyecto criptográfico legítimo.
Agregan personas influyentes de las redes sociales dispuestas a foros privados en línea y coordinan la compra de criptoactivos para crear una tendencia de mercado natural sin picos. Una vez que terminan y están listos, comienzan a enviar los activos a sus seguidores en las redes sociales. Los inversores comprarían el token, lo que elevaría aún más el precio del token.
Luego, los organizadores coordinarán un volcado (también conocido como rug pull), que implica vender los tokens, asegurando que cualquiera en el círculo interno obtenga ganancias. Mientras tanto, la gente común se queda con tokens sin valor y, antes de que se den cuenta, el precio de los tokens cae a cero y los estafadores abandonan el proyecto.
Un buen ejemplo de estafa de bombeo y descarga es el token del Juego del Calamar. En 2021, los creadores de tokens criptográficos de Squid Game desaparecieron con más de $3 millones, pero el costo real fue mucho mayor. Según Chainalysis, los inversores en criptomonedas perdieron 4.600 millones de dólares comprando tokens sospechosos de bombeo y descarga en 2022.
4. Estafas en la minería de Bitcoin
Con el paso de los años, la minería de Bitcoin se ha vuelto mucho más difícil de realizar. Ahora, obtener ganancias de las operaciones mineras requiere hardware más avanzado, que a menudo es más difícil de adquirir y utilizar para el ciudadano medio. Esto hace que las personas estén más dispuestas a subcontratar la minería de criptomonedas a otros.
En consecuencia, los estafadores se han aprovechado de la disposición de las personas a emplear servicios de minería de criptomonedas. Los operadores de estafas de minería de criptomonedas intentan convencer a sus víctimas de que inviertan en su grupo de minería para poder obtener ganancias significativas. Los estafadores suelen dejar de responder a los mensajes de sus víctimas después de recibir los fondos.
Los delincuentes detrás de los esquemas de minería de Bitcoin también pueden intentar convencer a sus víctimas para que atraigan nuevos inversores. Estos esquemas generalmente implican quitar dinero a los nuevos inversionistas para pagarles a los inversionistas anteriores hasta que el ciclo de pagos ya no pueda sostenerse.
5. Estafas de suplantación de identidad
Las estafas criptográficas de suplantación de identidad vienen en todas las formas y tamaños, pero siguen una secuencia estándar de eventos. El estafador se hace pasar por alguien que no es. Interactúan con víctimas potenciales, empleando tácticas de ingeniería social. Piden a las víctimas que compartan información personal, que pueden utilizar para obtener acceso a los activos de las víctimas, o que contribuyan con criptomonedas para una causa falsa.
Por ejemplo, las estafas de soporte técnico ocurren cuando los estafadores se hacen pasar por agentes de servicio al cliente de plataformas criptográficas acreditadas, interactúan con los clientes para obtener datos confidenciales, como claves privadas, y los utilizan para defraudarlos.
Las personas mayores son especialmente vulnerables a este tipo de estafas debido a su desconocimiento del espacio digital. La unidad IC3 del FBI informó más de mil millones de dólares en pérdidas para las personas mayores estadounidenses en 2022.
Mientras tanto, las estafas criptográficas románticas involucran a estafadores, que a menudo utilizan pseudoidentidades, que forjan relaciones románticas con las víctimas durante meses. Una vez que se han ganado su confianza, utilizan historias tristes inventadas para culpar a sus víctimas y obligarlas a enviar criptomonedas para apoyarlas. Continúan solicitando más dinero hasta que la víctima se da cuenta y luego desaparecen.
6. Estafas de obsequios de criptomonedas
Las estafas de obsequio de criptomonedas utilizan la ingeniería social para convencer a los inversores de que envíen sus criptomonedas para recibir un mayor volumen de tokens. Durante la locura de los tokens no fungibles (NFT), las estafas de obsequios de NFT fueron especialmente populares. Este tipo de estafas pueden ser bastante convincentes, especialmente cuando los estafadores se hacen pasar por celebridades para persuadir a sus víctimas.
Todas las plataformas de redes sociales populares se utilizan para llevar a cabo estafas de obsequios de criptomonedas. En YouTube, los estafadores añaden comentarios a los vídeos publicados por personas influyentes en el ámbito tecnológico. Los comentarios convencen a algunos espectadores a participar en sorteos falsos de criptomonedas. Mucha gente asume que los obsequios son legítimos debido a su asociación con nombres creíbles en tecnología.
Las cuentas de Twitter también se han utilizado para robar dinero de personas que esperaban obsequios en criptomonedas. Los delincuentes se hacen pasar por celebridades y figuras destacadas de la industria tecnológica para ganarse la confianza de los usuarios de la plataforma. Las publicaciones de sorteos se crean a partir del perfil falso del estafador, su línea de tiempo y las publicaciones de otros usuarios de Twitter.
7. Estafas de sitios web falsos
Las estafas con sitios web falsos demuestran la capacidad de la industria del cibercrimen para encontrar continuamente nuevas formas de defraudar a personas inocentes. En este caso, los estafadores crean sitios web completos que representan plataformas criptográficas legítimas o se parecen a ellas. Luego engañan a los inversores para que conecten sus billeteras criptográficas para realizar transacciones criptográficas.
Los piratas informáticos pueden obtener acceso a los datos de los usuarios de billeteras de criptomonedas una vez que obtienen su información de intercambio y billetera. Los datos también se pueden utilizar para iniciar sesión en las cuentas personales de las víctimas, una actividad conocida como hacking de sombrero negro.
Las estafas de Airdrop utilizan sitios web y DApps falsos para realizar sus actividades. Además, otros estafadores pueden utilizar sitios web falsos para incitar a los usuarios a descargar software. Un usuario, creyendo que está utilizando un sitio web legítimo, puede descargar software malicioso que roba información de su dispositivo o instalar un programa de ransomware.
8. Incentivos para la agricultura de rendimiento
La agricultura de rendimiento es una innovación financiera descentralizada que hace posible obtener rendimientos apostando criptomonedas. Sin embargo, no todos los proyectos de producción agrícola son legítimos. Algunos están aquí para robarte.
Los estafadores de criptomonedas copian el código de proyectos legítimos de cultivo de rendimiento y agregan su código malicioso para robar fondos. Otros estafadores han llegado incluso a fingir ser legítimos durante largos períodos antes de despreciar a los inversores y huir con todos los fondos.
La naturaleza anónima del ecosistema de cultivo de rendimiento hace que sea muy difícil determinar si un proyecto es legítimo. Incluso cuando los proyectos son legítimos, siempre existe el riesgo de que el código del proyecto tenga errores explotados con fines de lucro.
En tiempos más recientes, ha aumentado la preocupación de que más estafadores creen hacks falsos para poder echar la culpa de la pérdida de dinero a un criminal "desconocido".
9. Estafas criptográficas basadas en correo electrónico
No es ningún secreto que la privacidad en línea se está convirtiendo poco a poco en un problema difícil de alcanzar para la mayoría de nosotros. Las filtraciones de datos y las políticas de acuerdos de usuario adversas a la privacidad se han vuelto frecuentes en los últimos años. Esto hace que sea mucho más fácil para los estafadores obtener sus datos de contacto de la web oscura o de los servicios legítimos que usted utiliza.
Con sus datos de contacto, un estafador puede hacerse pasar por un servicio que usted utiliza y enviarle un correo electrónico con un enlace malicioso en el cuerpo del correo electrónico. El correo electrónico podría contener una descripción de un problema que requiere atención inmediata. Esto se hace para que la víctima esté más dispuesta a hacer clic en un enlace malicioso o acceder a un sitio web falso, donde puede revelar sus datos sin darse cuenta.
Puede ser muy fácil caer en estafas por correo electrónico porque la mayoría de las personas tienen mucha confianza en los servicios que utilizan y normalmente no esperarían que un correo electrónico de un servicio conocido fuera malicioso.
Mantenerse seguro en el cripto salvaje oeste
Si bien las criptomonedas están cambiando el mundo, muchas vidas han sido destruidas por las estafas en el sector. Es muy importante estar siempre atento a las señales de alerta (tanto nuevas como antiguas) al utilizar plataformas de criptomonedas.
La tecnología de las criptomonedas ha automatizado muchos procesos financieros y ha puesto la banca en manos de la gente. Esto puede significar que usted podría ser el eslabón más débil de la cadena de ciberseguridad y el objetivo de una estafa criptográfica. Por lo tanto, siempre debes examinar cualquier plataforma criptográfica antes de usarla.
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