El despacho recuerda que las empresas deberán reforzar sus controles internos ante los cambios normativos de 2025.
Madrid, noviembre de 2025. — En un contexto económico cada vez más vigilado por los organismos internacionales, la prevención del blanqueo de capitales se ha convertido en una prioridad para empresas y profesionales. Desde Acountax Madrid explican que las recientes actualizaciones normativas derivadas de las directrices europeas y del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) obligan a las compañías a reforzar sus políticas de control interno, identificación de clientes y trazabilidad financiera.
El despacho recuerda que estos cambios, en vigor desde 2025, se aplican tanto a grandes corporaciones como a pymes y autónomos, especialmente en sectores sensibles como el financiero, inmobiliario o de servicios jurídicos.
Un marco legal más estricto y adaptado al entorno digital
La Ley 10/2010, de 28 de abril, y su reglamento de desarrollo (Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo) conforman el eje normativo de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en España.
El objetivo de esta legislación es claro: impedir la introducción de fondos de origen ilícito en el sistema económico. La norma define los bienes procedentes de actividades delictivas como todo tipo de activos —materiales, digitales o financieros— vinculados directa o indirectamente a delitos.
Desde Acountax Madrid subrayan que la normativa también busca adaptarse a los nuevos riesgos digitales, como los derivados del uso de criptomonedas o plataformas de pago electrónico, que exigen un control mucho más riguroso en la verificación de operaciones.
Sujetos obligados y medidas de diligencia debida
Entre los denominados sujetos obligados se encuentran entidades financieras, auditores, abogados, asesores fiscales, promotores inmobiliarios, joyeros o gestores de fondos, entre otros. Todos ellos deben aplicar protocolos de diligencia debida, que incluyen la identificación del cliente, el análisis del origen de los fondos y la detección de operaciones sospechosas.
La ley distingue entre medidas normales, simplificadas y reforzadas, según el nivel de riesgo. Además, se exige una especial vigilancia sobre las personas con responsabilidad pública y sus entornos familiares, a fin de prevenir casos de corrupción o abuso de poder.
“Las empresas deben implementar procedimientos de control interno y comunicación inmediata con el SEPBLAC ante cualquier indicio irregular. La prevención es una obligación legal y una garantía de reputación empresarial”, explican desde el equipo fiscal de Acountax Madrid.
Sanciones y responsabilidades
El incumplimiento de las obligaciones puede acarrear sanciones graves, que van desde multas económicas hasta la revocación de licencias o la responsabilidad directa de administradores y directivos.
Por ello, el despacho recomienda incorporar la prevención del blanqueo como parte esencial de los programas de compliance y de la gestión fiscal de las empresas.
El asesoramiento fiscal, pieza clave en el cumplimiento normativo
Desde el área de asesoramiento fiscal para empresas en Madrid, Acountax Madrid ofrece un servicio integral que combina el cumplimiento contable y tributario con la implementación de medidas de prevención frente al blanqueo de capitales.
El objetivo es dotar a las empresas de herramientas eficaces para evitar riesgos financieros y legales, garantizando la transparencia y la trazabilidad de todas las operaciones.
“Contar con un control fiscal y documental adecuado es esencial para demostrar el cumplimiento ante la Administración. Una gestión fiscal sólida es también una herramienta de prevención”, señalan desde el despacho.
Compromiso con la transparencia y la seguridad jurídica
La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) sigue siendo el órgano de referencia en la materia, pero el cumplimiento efectivo comienza dentro de cada empresa.
Por eso, Acountax Madrid insiste en la necesidad de combinar la supervisión externa con una cultura interna de cumplimiento y responsabilidad corporativa.
Con un equipo multidisciplinar de asesores fiscales, contables y jurídicos, el despacho reafirma su compromiso con la transparencia, la seguridad jurídica y el acompañamiento cercano a las empresas en su proceso de adaptación normativa.
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