Los Millennials están a punto de convertirse en grandes jugadores en el campo de la inversión.
Los baby boomers, según Forbes, están a punto de pasar unos $ 30 billones en activos a los millennials en los próximos años. Esta transferencia generacional de riqueza ofrece a los millennials muchas opciones para invertir, comenzando con las empresas de inversión que elijan.
LaModaChannel con Gabriela Gonzalez y Gianmarco Boccaccio durante la grabación de su ultimo documental en Costa Rica.
Comprender la mentalidad de los millennials en la inversión y, lo que es más importante, aprender sus rasgos de personalidad, preferencias y disgustos, es crucial para cualquier empresa de inversión que busque ayudarlos a asignar sus activos. Para empezar, el enfoque de inversión de los millennials es distinto de las generaciones anteriores, y manejan el dinero y eligen a las personas a quienes confían ese dinero de manera muy diferente.
¿En qué se diferencian los millennials de las generaciones anteriores, incluido su enfoque de inversión? Aquí hay algunas distinciones reveladoras:
Son más emprendedores. Mientras que sus padres, los baby boomers, valoraron la estabilidad laboral y aumentaron la escala corporativa, los millennials están más inclinados a construir sus propios negocios y asumir mayores riesgos financieros. Confían en que, incluso si pierden algo de dinero, pueden recuperarlo, hechos que las empresas deberían considerar a medida que se acercan a esta generación y proponen soluciones de inversión.
Son cautelosos con Wall Street. Después de la Gran Recesión, muchos millennials se vieron obligados a tomar préstamos estudiantiles porque sus padres no podían pagar las matrículas universitarias. Entonces, si no les agrada la idea de Wall Street, ¿en qué confían los millennials? ¿Dónde se ven poniendo los $ 30 billones que algún día heredarán? Este grupo de inversores favorece los productos básicos y las opciones, y también es más probable que pongan dinero en fondos negociados en bolsa que sus padres baby boomers.
Les apasiona ayudar al mundo. Los millennials quieren servir a un mayor propósito para la humanidad. Este rasgo común ha dado lugar al concepto de “inversión de impacto”: poner dinero intencionalmente en empresas u organizaciones que ofrecen un rendimiento financiero pero que también contribuyen con fondos para crear un impacto social o ambiental positivo.
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Entonces, sabiendo que los millennials y sus pensamientos de inversión son únicos, ¿cómo deberían las empresas de inversión navegar a esta joven multitud de inversores y posicionarse mejor para cosechar el negocio de esta generación, tanto hoy como en los próximos años?
Crea confianza y sé transparente. Las empresas de inversión pueden construir una base para servir mejor a la generación del milenio fomentando las relaciones, personalizando sus consejos y siendo claros acerca de las tarifas. Por ejemplo, los millennials, a diferencia de los baby boomers, prefieren tarifas planas a los modelos de pago basados en comisiones; eso es con lo que están más familiarizados a través de los advenimientos de Uber y Netflix.
Explora la tecnología. A los millennials les gusta la tecnología pero también les gusta la simplicidad y la conveniencia. Busque formas de aprovechar la tecnología para hacer que las experiencias sean más simples, más egoístas y más convenientes para los usuarios milenarios. Los robo advisors y las plataformas y herramientas de contenido de inversión digital son solo el comienzo de las opciones disponibles para explorar. Si encuentran inconveniente o complicado hacer negocios con usted, lo harán con otra persona.