Diario de un Comercial de Seguro de Credito – Suplantación de Identidad

La Suplantación de Identidad y el seguro de credito

En los muchos años que llevo de profesional en el mundo del seguro de credito, no había detectado tantos fraudes como en estos tiempos que nos toca vivir. La picaresca no está solo en nuestro país, sino que, en muchos lugares de Europa y se practica de forma constante y casi sin impunidad.

La semana pasada, un cliente a quien le gestionamos su seguro de credito y asesoramos en materia de riesgos comerciales, hizo lo que tantos otros hacen a diario, nos envió los datos de una empresa para que los introdujéramos en la herramienta online de la aseguradora y se procediera a analizar si esta cubriría o no el riesgo de impago de dicha venta.

Al tratarse de una exportación, habitualmente indicamos a nuestros clientes que nos aporten los datos completos del supuesto comprador, y digo supuesto porque ahora veréis lo que ocurrió, aunque en esta ocasión no hubo que lamentar pérdida económica para nuestro cliente gracias a la acción de prevención y asesoramiento de nuestro equipo de mantenimiento de riesgos.

Cuando recibimos los datos de los hipotéticos compradores, observamos un comportamiento del que ya alertamos a nuestros cliente el pasado mes de Febrero (https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:6226670118202548224/ ), y se trata de LA SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD en Reino Unido.

La operación era muy urgente, a nuestro cliente de repente dos de las principales cadenas de Reino Unido le querían comprar y además sin negociar excesivamente el precio.

CUIDADO.

Pero si es cierto que lo que más nos llamó la atención es que si aparentemente los datos de contacto eran normales, nuestras dudas se confirmaron al ver:

1) Dirección de email genérica (“Gmail”): es como si las grandes superficies españolas donde a diario compramos te dan un email que el dominio es “Gmail.com”
2) La Web: era casi idéntica a la real, pero difería en algunos caracteres.

Hay que decir, que aportaban personas de contactos reales de la empresa, con perfiles en redes sociales profesionales, pero luego sin embargo no había ningún dato de contacto corporativo.

Este tipo de acciones no están ocurriendo únicamente en Reino Unido, sino que se están dando en multitud de países europeos con lo que desde Ores & Bryan y Acierta Seguro, les recomendamos que extremen la precaución ante los nuevos clientes.

Y si además usted es usuario del seguro de credito tradicional o seguro de credito puntual, para cubrir el riesgo de impago de sus ventas (tanto nacionales como internacionales) es importante que sepa que los impagados derivados de fraudes/estafas no están cubiertos por el seguro.

Ya el pasado mes de Junio, la web del ICEX alertaba de este tipo de acciones, adjuntamos el enlace del que recomendamos su lectura: http://www.icex.es/icex/es/navegacion-principal/todos-nuestros-servicios/informacion-de-mercados/paises/navegacion-principal/noticias/NEW2014290157.html?idPais=GB

También compartimos documento de la Oficina Económica y Comercial de España en Londres, con algunos ejemplos de casos que están recibiendo en los últimos meses.

Casos FRAUDE en REINO UNIDO from Jaime Cubillo Fleming

Si quiere saber más sobre como desde Ores & Bryan y Acierta Seguro gestionamos los riesgos comerciales de las empresas ayudándoles a prevenir situaciones como las descritas las cuales quedarían fuera de la cobertura de su seguro de credito, no dude en contactarnos.

Además, si reciben un correo o un pedido con estas características o si lamentablemente han tramitado el envío de mercancía o ya la han entregado, deberán actuar de la siguiente manera:

• Si reciben un correo y tienen dudas sobre la legitimidad o la veracidad del pedido, contactar con la Oficina Comercial de España en Londres para recabar más información y/o apoyo (londres@comercio.mineco.es).

• Si la Oficina Comercial les confirma que puede tratarse de una estafa, denunciar el hecho ante las Fuerzas de Seguridad competentes en la demarcación territorial de su empresa (Cuerpo Nacional de Policía, Guardia Civil o Policía Autonómica en aquellas CCAA que tienen las competencias transferidas). La Policía receptora de su denuncia, enviará la información a través de los mecanismos internacionales establecidos a la Policía del Reino Unido. Tengan en cuenta que esta información puede resultar muy útil para evitar futuros fraudes.