Este es un artículo para mi muy especial. Voy a contarte mi nueva iniciativa: EMIL.
Llevo más de tres años escribiendo en el blog. Más de 150 artículos de ideas, estrategias y técnicas para invertir en bolsa. Y a poder ser, en plan tranquilo, pausado, evitando el trading muy dinámico o el intradía.
Ha sido un trabajo apasionante, y me ha permitido ordenar mis propias ideas y concretar mis propias técnicas, que solía tener siempre desperdigadas por el disco duro.
De hecho, consulto mi propio blog con cierta frecuencia para recordar y aclarar alguna idea antigua que quiero repasar.
Y en estos años he recibido muchos mails, bastantes llamadas, y me he citado a veces con aficionados al mundo de la bolsa.
Estas personas suelen tener un perfil parecido: tienen unos ahorros, a veces 30.000€, a veces 100.000€, a veces por encima. Hay más personas de lo que parece que han vendido algún piso, o alguna herencia o negocio les ha dejado unos cientos de miles de euros en su cuenta.
Y suelen tener parecidas inquietudes: quieren sacar alguna rentabilidad a sus ahorros, y saben que los bancos no dan casi nada, y los fondos de inversión son decepcionantes: cuando miras su histórico de largo plazo, la inmensa mayoría no igualan a sus indices de referencia. Incluso ni a la inflación.
Y también saben que la rentabilidad está en la renta variable, pero claro, el riesgo es alto. La bolsa puede caer más de un 50% en una mala época.
Asi que me preguntan:
“¿Que hago? ¿Hay algún sistema que obtenga una rentabilidad mínimamente decente si arriesgar a lo loco?”
A mi me gustaría dar un buen consejo a una persona con ese problema, pero claro: ¿Qué consejo puedes decir a un inversor en un par de frases?
Cualquier recomendación que les de, aunque bienentencionada, tiene la caducidad de un yogur.
La bolsa es cambiante, y lo que hoy es buena idea, dentro de 15 días es muy mala.
Asi que suelo contar unas ideas generales, y ambos quedamos frustrados.
Por esa razón, hace meses decidí ofrecer en esta web un método sistemático para invertir en bolsa.
Un método de pago.
Salvo alguna prueba breve que hice en el pasado, todas las ideas y sistemas que he comentado en esta web son gratuitas. Ni siquiera he manchado la web con publicidad. Asi que esta va a ser mi primera propuesta “comercial”.
Pero claro, este sistema va a decir exactamente qué vender y qué comprar, y cuando.
La verdad es que hay muchas webs que venden señales de bolsa por una suscripción.
Normalmente ofrecen rentabilidades extraordinarias: 50 % de beneficio anual, 100%, 200%. Incluso he visto algunas que ofrecen un 100% ¡al mes!.
No entiendo quién puede comprar eso.
Pero incluso paginas web aparentemente más serias tienen servicios de señales con relativamente altas rentabilidades que luego no se realizan.
Confieso (¡nadie es perfecto!) que en alguna ocasión he probado alguno, de aspecto serio. Pero no he ganado ni un duro.
Alguna vez he ganado algo de dinero, operando bastante a menudo, y durante una temporada; pero al final lo he perdido todo. Suelen ser sistemas terriblemente inestables. Sospecho que muy sobreoptimizados.
Asi que en mi caso quiero hacer algo distinto, algo que a mi me parecería atractivo: Invertir en algo que no de mucha guerra, y que gane algo moderado, pongamos un 10% en promedio anual. Pero que sea estable en el tiempo.
No digo que gane siempre, ni tan siquiera todos los años, pero si la mayoría de años.
Y sobre todo, que nunca se arruine.
He reflexionado mucho durante estos últimos meses. ¿Qué método publico en la web para estar razonablemente seguro de que va a ganar?
He explorado las decenas de sistemas y estrategias de inversion que tengo en mis archivos, buscando un método de inversión que cumpliera varias reglas:
Reglas del sistema:
1- Tendría que ser sencillo de ejecutar.
2- Fácil de entender, lógico en su planteamiento.
3- Con pocos movimientos. Como máximo una vez a la semana. Y si puede ser menos, mejor.
4- Que se pueda operar desde cualquier broker.
5- Contra activos sencillos, nada de futuros, CFDs, opciones binarias ni ninguna cosa rara.
6- Que no tenga apalancamiento, ni posiciones cortas, ni nada que tenga alto riesgo.
7- Que gane dinero a largo plazo, a uno o dos años vista.
8- Que esté diversificado.
Aunque conozco muchas estrategias que pueden ser rentables, no resulta fácil encontrar un sistema que cumpla todo.
Tras muchos análisis, pruebas estadísticas y pruebas reales, he seleccionado un método bastante sólido. Y en el que por supuesto, invierto yo mismo parte de mi capital.
Lo llamo el “Fondo Smart Beta”.
El fondo Smart Beta
El concepto smart beta, o beta inteligente, es cada vez más popular: son estrategias de inversión semi pasivas, que invierten en índices o sectores, utilizando fórmulas de inversión sencillas.
Esta fórmula en concreto, es sumamente lógica y de pocos movimientos: consiste en invertir en el SP500 cuando las compañías tienen alta expectativa de beneficios. Y cuando no es asi, pasarse a liquidez.
La expectativa de beneficios es algo que determina en buena medida la evolución de la bolsa. Si esa alta, las cotizaciones suben.
Al ser este un indicador pausado, el número de compra ventas es muy bajo: Hay épocas que varias compras al mes, pero hay temporadas que ni siquiera una vez al año.
Y sus resultados son esperanzadores:
La racha de pérdidas es muy moderada. Aunque hay que aguantarla, ojo.
Pero es que ganar dos dígitos sin tener rachas de pérdidas es imposible. Si buscas menores rachas de pérdidas, este no es tu método. Y es improbable que te acerques nunca al 10% de rentabilidad.
Bien, este es mi sistema para invertir.
Pero cuando lo decidi, me quedé pensativo.
¿Invertiría yo todo mi capital en él?
No. Porque incumple la 8ª regla que he apuntado antes: No hay diversificación.
Asi que he buscado un segundo sistema con las mismas reglas de antes.
Y lo he encontrado en la filosofía de inversión en momento.
La cartera Momentum
Este es un sistema basado en una ineficiencia de mercado de sobra conocida, que yo utilizo habitualmente, y que he analizado en varias ocasiones con distintos métodos: el momentum o en castellano, el momento.
La técnica de momento consiste en invertir siempre en los activos más alcistas. Es algo que funciona con toda seguridad; pero sólo si miramos el largo plazo.
En plazos cortos puede dar disgustos, porque una bolsa muy bajista arrastra a todo tipo de activos hacia abajo.
Por eso, he seleccionado el método de la cartera de acciones con filtro anticrash: comprar 20 acciones alcistas y pasarse a liquidez si la bolsa está muy bajista.
Este segundo sistema lo he llamado la cartera momentum.
Son acciones del mercado de EEUU. Tienen algo más de movimientos que antes, pero en todo caso hablamos de rebalancear la cartera una vez cada quince días.
Sus resultados también son muy buenos en plazos de 1 o 2 años:
Con estos dos sistemas creo que la inversión es razonablemente segura.
Pero aún estaba un poco intranquilo. Al fin y al cabo este va a ser un servicio de pago. ¿podría ofrecer algo más?
Y he decidido ofrecer una herramienta que yo utilizo de continuo: la brújula de la bolsa.
La brújula de la bolsa
¿Que es esto?. Ya lo he comentado también alguna otra vez: se trata de un análisis exhaustivo de las condiciones de la bolsa, fundamentalmente de EEUU, a largo plazo.
Porque si conseguimos saber en que momento está el ciclo bursátil, si está acista, lateral o bajista de largo plazo, tenemos una información muy valiosa: gracias a ella, podemos adaptar nuestro estilo de inversión para hacerlo más dinámico o más conservador.
Esta brújula se basa en indicadores de largo plazo macroeconómicos, chartistas y sectoriales. Estas son las 10 clases distintas de indicadores que analizo:
Por tanto, al final tengo dos métodos de inversión y una herramienta de análisis. Los 3 sistemas los he agrupado en un área privada de la web, un espacio de multiples sistemas para invertir a largo plazo:
EMIL: Espacio Multisistema para Invertir a Largo plazo
Y la chica robot, su imagen.
Porque los dos métodos de inversión son en realidad algorítmicos: fórmulas de inversión basadas en reglas testeadas, no consejos discrecionales de nadie.
Son por tanto dos “robo-advisors”, como los llaman ahora. Consejeros robotizados, o simplemente consejos algorítmicos.
De ahi la imagen del robot.
En fin, no soy muy bueno en esto del marketing. Pero al menos tengo un nombre.
¿Cuánto cuesta esto?
Al final, el precio: suscribirse a EMIL con los dos sistemas (Fondo smart beta y Cartera momentum) y la herramienta de analisis (Brújula bursátil) cuesta 19 € al mes.
Creo que es una tarifa muy asequible, si estás pensando en serio en invertir en bolsa. Es como ir una vez al mes al cine, con palomitas y cocacola.
Además, puedes probar los métodos de EMIL durante 10 días sin pagar nada.
He creado una página con todos los detalles: como funciona cada uno de los sistemas, que resultados obtienen, cómo funciona la brújula, como gestionar el riesgo de invertir en dólares, etc.
Echa un vistazo a ver si te interesa. Esta es la página: slowinver.com/emil-multisistema/
¡Espero que te resulte interesante! Comentame tu impresión..
Pero si no te interesa, no te preocupes que seguiré mostrando ideas de inversión de vez en cuando en el blog.
Nota final: lo he dejado también en la página detallada: estos métodos lo he analizado y los he probado en el mundo real con todo el rigor posible; pero la renta variable siempre tiene un riesgo, y los resultados del pasado no garantizan los del futuro. Asi que la responsabilidad de usarlos es exclusiva del inversor. Se prudente y diversifica.
Relacionado
Post navigation
NextNext post:El oscilador asombroso: una guía para usarlo con acciones. [Con buenos resultados.]Otros artículos de interés:
Puzzle Bobble
Karate Blazers
Puzzle De Bloques
Magical Cat Adventure