Ingresos bancarios y acreditación del origen de los fondos

Requerimientos por ingresos bancarios

Ingresos bancarios

Aunque la cuenta no sea tuya…

Es probable que hayas hecho algunos ingresos bancarios en los cuales el banco te haya pedido la identificación (quién ingresa el dinero). Has de saber que cuando haces ingresos bancarios de este tipo diciendo que eres tú quien los realiza, aunque el dinero no sea tuyo ni la cuenta donde lo ingresas tampoco, puedes recibir un requerimiento de Hacienda en el cual se te puede exigir la “Acreditación origen de los fondos mediante la aportación de extractos bancarios, documentos públicos, contratos privados, etc.

Insisto en que, con independencia de la cuenta de destino, el requerimiento lo puede recibir quien ha hecho los ingresos bancarios que es la persona que el banco habrá identificado. Y no estoy hablando de la actual normativa de control de pagos en efectivo superiores a 2.500 euros, sino de ingresos realizados con anterioridad a la entrada en vigor de dicha normativa.

Concretamente me consta que se están remitiendo requerimientos con datos de ingresos bancarios del año 2010.

En los casos en los que no se pueda acreditar el origen de los fondos, cosa muy posible si quien hizo el ingreso no era el titular de la cuenta, no tengo muy clara la sanción aplicable, pero creo que sería del 25% del montante total no acreditado.

Imaginemos a un empleado de una empresa que mueve cantidades importantes de dinero. Imaginemos que dicha empresa ya desapareció hace un par de años. ¿Qué ocurrirá si dicho empleado recibe el requerimiento y no puede justificar el origen de los fondos? Supongo que se tendrán en cuenta las circunstancias, pero la verdad es que no lo tengo demasiado claro. Con estas cosas nunca se sabe.

Consejo:

De todos modos recomiendo prudencia, y si se tiene que ingresar algo en una cuenta ajena, conservar documentación suficiente que justifique la procedencia porque esto se está poniendo muy feo.

Y seguro que esto se pondrá mucho peor cuando empiecen a comprobar todo aquello que supera los 2.500 euros…

Escrito por Ramón Cerdá en El Blog de Ramon. Si no estás leyendo esto en El Blog de Ramon, el artículo original lo encontrarás aquí …http://elblogderamon.com/ingresos-bancarios/.

Entradas relacionadas:

• Esto no es un impuesto ni una tasa, es un robo – ¿IMPUESTO SOBRE DEPOSITOS BANCARIOS?

  ¿IMPUESTO SOBRE DEPOSITOS BANCARIOS? Perdonen, pero esto no es un impuesto... El propio Gobierno español, como ya creo que comenté hace algún tiempo en el ...

• LA PSICOSIS DEL DINERO EN EFECTIVO

  El pasado 14 de febrero de 2007 entró en vigor la ORDEN EHA/1439/2006 en la cual se establecen los límites del dinero en efectivo (y/o ...