“Mi reto es conseguir ‘break even’ este año”

Entrevista a Peter Salzer, CEO de GE Money Bank en Iberia
GE Money Bank es filial de General Electric Capital Bank, una de las divisiones de la multinacional americana del mismo nombre. Presente en España desde hace años, la entidad financiera ha centrado su actividad en nuestro país en la concesión de préstamos, con o sin garantía real, destinados al mercado doméstico. Este banco que tiene su sede central en Barcelona, no ha desarrollado una línea de captación de pasivo aunque sí lo hace en otros mercados.
El alemán Peter Salzer (Düsseldorf, 1968) es el máximo responsable del negocio (CEO) tanto en España como en Portugal desde hace ocho meses. Ésta es su primera entrevista con los medios en España.
P: Desde hace dos años su entidad ha restringido la concesión de nuevos préstamos en España.
R: Hemos reducido el tamaño de nuestra actividad en España. El mundo cambió en 2007 y nosotros tomamos la decisión en 2009 de concentrarnos en gestionar la cartera de clientes, detectando abusos y buscando soluciones para reestructurar su deuda.
P: ¿Cambiarán esta política?
R: Vamos a ver como evoluciona este año y los dos o tres siguientes antes de pensar en volver a reiniciar actividades.
P: ¿Cuáles son las actuales magnitudes de la entidad?
R: Gestionamos una cartera de 1.100 millones de euros de los cuales aproximadamente el 75% corresponde a financiación de automóviles, unos 700 millones son hipotecas y el resto prestamos de consumo.
P: ¿Cómo han evolucionado los resultados en 2010?
R: El banco tuvo pérdidas tanto en 2009 como en 2010 aunque en el último ejercicio se redujeron substancialmente. Tenemos que demostrar que podemos controlar la morosidad y el objetivo para 2011 es conseguir break even.
P: ¿Es su principal objetivo?
R: También hay que reestructurar los procesos para ganar más rentabilidad. Necesitamos más flexibilidad interna de nuestros empleados. Para ello estamos haciendo formación para el 80% de la plantilla (500 personas).
P: ¿Nos puede aportar los datos de morosidad y core capital?
R: Disponemos de un core capital del doble que la media del sistema financiero español, el 18%. Sobre la morosidad se ha desarrollado mucho mejor de lo previsto en 2010. Para autos se situó algo por encima del 5%. En 2011 dependerá de cuánto suba los tipos el BCE.
P: Usted es responsable también del mercado portugués. ¿Cómo les puede afectar el default de ese país?
R: Aún no lo sabemos pero nos estamos preparando para lo que pueda venir pero la subida del Euribor no nos favorece.
P: ¿Cómo ve la situación en España?
R: Aparte de las dificultades de algunos sectores como el financiero o el inmobiliario, hay una capacidad de productividad en este país que permite poco a poco repagar las deudas y mejorar la situación. Pero va a durar muchos años, una década como mínimo. Se deberá bajar el nivel de vida para recuperar la productividad. Otros países no tienen esa base productiva ni la industria que hay aquí (automóvil, energía, telecomunicaciones, química, etc.)