Guía Zen de la inversión: como ganar en bolsa sin complicarse

Voy a explicar en este post una metodología tipo zen para invertir a largo plazo: un método sencillo que cualquiera puede ejecutar. Y que estoy seguro que, cuando la hayas leido, estarás de acuerdo conmigo que es una gran manera de invertir.

En primer lugar, hay que definir qué significa una inversión tipo Zen. Podemos definir el zen como una filosofía que inspira pensamientos de paz, de relajación y de simplicidad. Todo lo contrario que la bolsa.

¿como puedes invertir tus ahorros en la bolsa con paz y relajación?.

Lo primero es tener una orientación mental adecuada: no debes invertir con miedo, ni con prisas, ni con deseos de obtener rentabilidades rápidas. Hay que invertir sin pensar demasiado en todo lo malo que te puede pasar, ni en darle mucha importancia  a los malos eventos. Es decir, sin dar demasiada importancia a las pérdidas.

Este estilo de inversión debe implementarse en las inversiones de largo plazo.

Deja que el tiempo, como un arroyo en un jardin zen, haga florecer tus ahorros.

Pero además de orientarte al largo plazo, debes interiorizar que no te importan los whuupss!  y los buaaa! de la bolsa: subidas y bajadas bruscas que te elevan al cielo o bajan al infierno.

Dicho en plata, ignorar la volatilidad. No hacer caso de noticias, de rallies ni de pánicos, seguir tranquilo con tus inversiones, impávido ante las dificultades.

Esto es más fácil de decir que hacer. La mayor parte de la gente, cuando mete sus ahorros en bolsa, tiene un gran miedo a las pérdidas.

Un ejemplo:

• Inviertes  30.000 euros en una acción,
• Al cabo de unos días, baja un 10%.. ¿que haces? ¿Vendes?
• Supongamos que vendes. ¿Y si luego rebota?. Pierdes 3.000€ que podrías haber recuperado.
• Supongamos que aguantas. ¿Y si luego baja un 30%?. Perderías 9.000 en vez de sólo 3.000

Estos pensamientos torturan a muchos inversores en bolsa, que acaban por no hacer nada.

La clave es no fijarse en el dinero. Fijarse en el método de inversión. El dinero no importa, es sólo el tanteo. Si seguimos un método razonable, somos disciplinados y esperamos lo suficiente, aunque haya mucha volatilidad, acabaremos por ganar.

Una vez que tienes la aproximación mental correcta, nevesitas un método. Este es el método zen que te propongo:

Seguir la tendencia general

Para ganar con acciones a largo plazo , debes invertir en momentos que la bolsa va hacia arriba.

Si el mercado sube, es fácil elegir acciones que también suben. El mercado tiende a a arrastrar a buenas y malas acciones.

¿Y como sabes si el mercado sube? Muy fácil:  mirando el gráfico.

La manera más sencilla de saber si un valor o un índice está alcista es comprobar si los máximos y los mínimos están alcistas. Cada uno de ellos debe superar al anterior.

Por ejemplo, el SP500 justo antes de la gran crisis del 2008 tenía este aspecto:

En octubre de 2007, un máximo que no superó al anterior debería habernos advertido de que algo está pasando.

En noviembre, un posible máximo a la baja nos debería aumentar las sospechas de giro a la baja.

Pero es que en Diiembre de 2007, un tercer máximo bajista ya tendría que habernos hecho salir de la bolsa, evitando el terrible año 2008, repleto de máximos y mínimos bajistas:

El problema con esta técnica tan sencilla es que en las épocas laterales las secuencias de máximos y mínimos pueden no ser tan claras.

Pero en realidad, en los años laterales, casi nadie gana dinero. O sea que no hay problema si somos prudentes y no invertimos cuando no vemos clara la secuencia de máximos y mínomos

Por ejemplo, este fue el difícil año de 2012:

Al comienzo de 2012 hubiéramos ganado dinero, pero en mayo habríamos vendido el indice.

Sobre Agosto/ septiembre, hubiéramosvuelto a comprar por un máximo alcista. Pero en Octubre de nuevo hubiéramos vendido, con poco o nulo beneficio.

Es decir, en 2012 hubiéramos ganado algo, pero probablemente poco.

Pero, y esto es lo interesante, tampoco habríamos tenido mucho riesgo. Es más importante controlar el riesgo que perseguir la rentabilidad.

¿Esto de las secuencias de máximos y mínimoste parece difícil?

Intentalo: elige el SP500, o el IBEX 35, o el índice que prefieras, y avanzando por el gráfico histórico (ocultando el lado derecho, para no hacer trampas), sitúa compras y ventas según la secuencias de máximos/mínimos.

Verás que, a poco ojo que tengas, es factible ganar dinero reduciendo mucho el riesgo.

Sin embargo, la idea de inversión Zen no es comprar el índice, sino usarlo como referencia, pero comprar y vender acciones, que suelen ser mucho más rentables.

Elegir las acciones alcistas

Para elegir acciones alcistas, seguimos el mismo patrón: máximos y mínimos alcistas.

Aunque no lo parezca, no es necesario tener una gran habilidad para elegir las mejores acciones. Sin darle muchas vueltas, las acciones que tengan una clara secuencia de máximos y mínimos alcistas, pueden servir perfectamente.

Si en vez de eso, analizamos intensamente criterios técnicos o fundamentales, van a ocurrir dos cosas:

1. vamos a trabajar mucho más tiempo
2. no está en absoluto garantizado que aumente tu rentabilidad.

El market picking está muy sobrevalorado. Lo que más importa es que el mercado general vaya para arriba.

Asi que, con el sistema zen, eliges de un modo rápido un número de acciones.

¿Cuántas?

Lo más zen sería solo una. Pero es demasiado arriesgado, mejor comprar una cartera; entre 5 y 10 acciones pueden ser suficientes.

Además, hay algunos detalles importantes con las acciones:

• No compres acciones muy pequeñas, con una capitalización baja, que suelen ser muy volátiles. Elige acciones con una capitalización de al menos 50 millones de euros.
• Evita acciones con gaps: observa el pasado de los últimos meses de la acción: si ha tenido fuertes gaps al alza o a la baja, no la compres. No queremos que nos alteren nuestra filosofía Zen con bruscos cambios  en la cotización
• Evita acciones farmaceúticas: este tipo de acciones a veces cambian su tendencia bruscamente debido a noticias sobre sus medicamentos o cambios de regulación que les afectan. Mejor evitar los sustos.

Una vez comprada cada acción, dejas un stop de pérdidas por debajo del último mínimo, y a esperar. Si la secuencia alcista se mantiene, iras acumulando beneficios.

Conforme las acciones suben, vas subiendo el stop al mínimo más reciente.

Si el mercado no hace un nuevo máximo, aunque aún no ha perdido su último mínimo, cuidado:

Aún no deberías vender la cartera de acciones, pero al menos deberás estar más pendiente de los stops. Si la tendencia alcista del mercado se retoma, perfecto. Si se pierde el mínimo, vende toda la cartera y espera a tiempos mejores.

En fin, ¿no te parece que con este método zen tendrás rentabilidad mientras estás invertido?

Claro que también vas a estar fuera del mercado durante periodos largos. Pero esos períodos convulsos son perfectos para meditar.

Y que peleen otros..