3 Tips que Nadie te Cuenta Antes de Invertir.

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Si estas a punto de tomar una decisión de inversión importante vale la pena que pongas tus 5 sentidos (6 sentidos si eres mujer) en los siguientes 3 pasos para tomar una buena decisión antes de invertir. Gran parte de los errores de invesión provienen de malas asesorias o la premura en la toma de decisiones.

¿Si todo inversor necesita una metodología de inversión, que proceso deberías seguir para alcanzar tal metodología?

Paso 1: Entender los Fundamentos del Riesgo y Valoración. 

Antes de embarcarse en el viaje de encontrar una metodología de inversión, necesitas tener una caja de herramientas financieras lista con lo mínimo que debes entender.

• Como medir el riesgo de una inversión y relacionado con un rendimiento esperado.
• Cómo valorar un activo, ya sea bonos, acciones o negocios.
• Costos de negociación (trading),  diferencias entre operar frecuentemente y sus costos.

Te recuerdo que no necesitas ser un experto en matemáticas en ninguno de estos casos.

Paso 2: Desarrollar un Punto de Vista de cómo Funcionan los Mercados y donde Podrían Romperse.  

Toda metodología de inversión está basada desde el punto de vista del comportamiento humano (irracionalidad). Es clave crear un criterio propio de inversión y para ellos necesitas dedicarle tiempo a una lecturas que fomente en ti esta cualidad. Comienza leyéndote El Inversor Inteligente de Benjamin Graham.

En las últimas décadas ha sido cada vez más fácil testear las diferentes estrategias de inversión debido a que cada vez los datos son más accesibles. Ahora existen cuerpos de investigación que baten el mercado todo el tiempo. Por ejemplo, investigadores han encontrado evidencia convincente de que las acciones con un ratio bajo de (price to book) tiene ganancias significativamente más altas que acciones con riesgo equivalente pero (price to book) más altos.

Relación de deuda y crecimiento – otra correlación directa que se ha encontrado es la relación deuda versus crecimiento. La deuda en todos los casos determina el crecimiento de una compañía en el largo plazo, esta relación es inversamente proporcional, es decir, a mayor deuda contraída por la compañía menor será el crecimiento de esta en el largo plazo.

Te recomiendo leer: Cómo Encontrar Diamantes en Medio del Carbón

Paso 3: Encuentra la Metodología de Inversión que te Ofrece la Mejor Opción  

Una vez hayas entendido lo básico y hayas recolectado suficiente evidencia e información de diferentes metodologías de inversión, ya deberías estar listo para tomar una decisión. Pero desde mi punto de vista vale la pena mirar y validar las variables a continuación.

Tu aversión al riesgo: algunas estrategias son inherentemente más riesgosas que otras. Por ejemplo, el capital de riesgo o capital privado, donde tú inviertes tus fondos en una pequeña compañía trae consigo riesgos más altos que comprar acciones de una compañía que cotice en bolsa. En compensación, el retorno en negocios sobre capital de riesgo es mayor comparado a otras opciones.

El tamaño del portafolio: algunas estrategias requieren grandes portafolios para tener éxito en cambio otros trabajan mejor a una escala pequeña. Por ejemplo, los portafolios de fondos de pensiones son enormes, ahí son depositados ahorros de centenares de personas y gozan de gran poder para mover el mercado por la misma inercia de capital que posee. Los portafolios grandes tienden a ser más complejos de gestionar que sus pares más pequeños, en este caso es aplicable el consejo del tio de Peter Parker (Spiderman) “Detrás de un gran poder, viene una gran responsabilidad”.

Tu horizonte de tiempo: el horizonte de inversión lo determina las características de la misma persona, como son la necesidad de efectivo y los grados de liquidez de los activos.

Situación de impuestos: gran parte de tus recursos van a parar a la entidad que recolecta los impuestos, ellos tiene una fuerte influencia sobre tus estrategias de inversión y tal vez sobre la metodología de inversión que adoptes. En algunas casos, es recomendable abandonar algunas metodologías de inversión que encuentras atractivas pero que después de impuestos te enteras que las porciones que se van a pago de impuestos son grandes.

Conclusión – probablemente los mejores consejeros de inversión que puedes tener son tus abuelos o los abuelos de alguien más, ¿Por qué? Porque ellos tienen experiencia, ha pasado las duras y las maduras. Siempre desconfiar y tener en meten el dicho de las madres “de eso tan bueno no dan tanto” es veridico mi amigo, sigue estos sencillos consejos antes de invertir, seras feliz.

Esto fue todo por hoy, proximamente ingresaran nuevos blogueros  para aportar conocimiento a este espacio, así dejare de ser el hombre orquesta jejeje. Un abrazo para ti! hasta la proxima.

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Eric Mosvel

Ingeniero especializado en Finanzas y blogger. Desde el 2012 escribo contenidos financieros para la web. Apasionado por temas financieros, descentralización y tecnología. Sígueme

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