Desde hace un tiempo estoy invirtiendo con un método que me resulta muy rentable: una cartera de los 2 mejores ETFs.
Estos son mis resultados en los últimos 3 años:
Los resultados son reales, puesto que invierto mi propio dinero, desde Diciembre de 2023. Los resultados anteriores a esa fecha son estadísticas, aunque calculadas con precisión.
Siempre me ha gustado invertir con métodos claros. Me parece una gran ventaja, sobre todo por que te aporta tranquilidad. En lugar de tomar decisiones impulsivas —“¿compro Nvidia ahora?” o “¿salgo porque ha caído un 10%?”— sigues un plan.
Las ventajas prácticas podrían resumirse en:
- Menos indecisión.
- Menos errores por emociones.
- Expectativas realistas
Y por supuesto, un método razonable de inversión, a la larga casi siempre supera a las compras no metódicas, no sistemáticas.
Este sistema de 2 ETFs lo uso con mis propios ahorros, ya que es uno de mis métodos publicado en el AREA de INVERSORES, ya sabes, mi servicio de carteras preparadas para replicar, que es un servicio de pago.
Pero si no quieres pagar nada, te puedo contar la base de este sistema para que lo intentes tu mismo.
El método de los 2 ETFS
La idea es elegir los mejores ETFs en función de su rentabilidad de los últimos meses.
Por ejemplo, si analizamos los mejores ETFs del siguiente universo de ETFs:
- los ETFs que más rentabilidad han dado en el último año (252 días)
La rentabilidad desde el 2003 es:
Una rentabilidad anualizada del 13,7%, sin contar dividendos. Una rentabilidad que supera por mucho al SP500.
El cambio de la variable 252 días no hace cambiar demasiado la rentabilidad final, por lo que el sistema no debería estar sobre-optimizado.
Sin embargo, este método de comprar ETFs adolece de un problema: hay años que funciona mal.
Asi que he ideado una solución
Mi aportación al método de 2 ETFs
Este es mi granito de mejora: desde ya hace tiempo, este tipo de sistemas los filtro con un análisis macro: no es lo mismo comprar los mejores ETFs por su rentabilidad de 1 año en, por ejemplo, 2008 o 2022, que en 2013 o 2024.
Las condiciones financieras y económicas de los años de crisis económicas son muy distintas, y el seguimiento ciego de ETFs que han subido mucho puede ser muy volátil.
Reducir el universo de ETFs a analizar, eliminando los ETFs poco sincronizados con la economía, y buscar los mejores de entre los ETFs más adecuados al momento del ciclo.
Ese sencillo cambio mejora los resultados, pero sobre todo, sobre todo, baja mucho el riesgo.
Si en plena crisis sólo observamos ETFs defensivos, anti-cíclicos y prudentes, la probabilidad de caer en grandes pérdidas baja mucho.
Y eso, querido inversor, es muy recomendable..
Inténtalo. Si eres capaz de analizar mínimamente el momento económico, podrás crearte con esta idea un método de inversión que funcione.
Si sigues un sistema razonable como éste, ganarás más. Seguro.
Gonzaga Giménez Sasieta
Asesor de inversiones independiente y gestor internacional de patrimonio. Certificado por el CISI. Autor de Slowinver.com, donde comparte estrategias tranquilas, carteras y formación para invertir con sentido.
Contacto: [email protected] | Twitter | YouTube
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