En este post quiero comentarte los resultados de dos estrategias de inversión que he estado publicando durante muchos meses para que la gente pudiera testearlos: son la cartera resistente y la cartera de superfondos.
Ahora en Enero 2021 ha finalizado la publicación gratuita de las carteras, y las he añadido a los sistemas tranquilos de mi servicio EMIL.
La Cartera resistente la llevo publicando desde Marzo 2020 (este fue el post de publicación), y ha mostrado en efecto bastante resistencia a los vaivenes del mercado, haciendo honor a su nombre.
Aunque, como dije al comienzo, no es una cartera infalible, es realmente robusta gracias a su filosofía: la asignación táctica de activos descorrelacionados.
Al invertir en renta variable americana, renta variable europea, en oro y en renta fija, consigue eludir en buena medida la volatilidad de los mercados.
Estos han sido mis resultados desde Marzo.
Buenos resultados, pese a que han sido afectados negativamente por la evolución del dólar, ya que son inversiones hechas con ETFs Europeos.
La rentabilidad, del 16%, ha estado un poco por debajo del Sp500, 19%.
Si contamos todo el año 2020, la rentabilidad de la cartera ha sido un 11,7%. Del Sp500, un 15,6%.
Pero el objetivo no es igualar un mercado alcista y volátil, como ha sido el 2020, sino reducir el riesgo ganando dinero.
Observa que la cartera consiguió eludir el tremendo desplome de las bolsas en Marzo, gracias a que se refugió en renta fija y oro. Por eso pudo ganar dinero en Marzo, mientras todo caía a plomo.
De hecho, la máxima racha de pérdidas del SP500 en 2020 ha sido del -34,1%, mientras que la peor racha de pérdidas de la Cartera ha sido en el entorno del 14%.
Respecto a la inversión en plazos medianos o largos, me preocupa bastante la moda actual de invertir en fondos indexados, basada en el hecho estadístico de que los índices suelen ser más rentables que los fondos tradicionales.
Pero en mi opinión, ese tipo de inversión es terriblemente arriesgada.
Y es que tarde o temprano vendrá una crisis económica más persistente que el virus, y entonces los índices caerán, un 50% o más, y tardarán mucho en recuperarse.
A ver que hacen los fondos indexados entonces.
Creo que una inversión semi-pasiva como del estilo de la cartera resistente es más recomendable.
Aunque es sólo mi opinión, claro.
Los resultados históricos de la cartera ya los conocías:
La rentabilidad media del 2020 ha estado en línea con el histórico 2003/2019.
Y como puedes ver, hay años negativos. 1 de cada 4 se pierde algo de dinero. Si quieres obtener rentabilidades mejores que la renta fija, en un histórico largo es imposible dar beneficios el 100% de los años.
Pero la filosofía de asignación de activos, o asset allocation, es una manera inteligente de invertir. A la larga, estar en los mercados correctos es más importante que elegir exactamente un activo u otro.
Asi que creo que este método seguirá siendo muy rentable en el futuro. Yo desde luego seguiré invirtiendo en él.
La prueba con los Superfondos
La publicación gratuita de los superfondos la comencé en Octubre de 2020.
Los superfondos son los mejores fondos del mercado en volatilidad y resultados, medidos en plazos medios y largos / muy largos.
Aunque sólo he publicado tres meses, llevo muchos años usando esta idea con fondos, con distintas variantes, y la verdad, me ha ido muy bien.
Pero en concreto los Superfondos, en estos tres meses hasta 2021, han tenido estos resultados:
Y mi inversión personal en superfondos desde el comienzo del 2020 ha obtenido estos resultados:
Se ha superado por poco al SP500, y de nuevo hemos evitado el enorme desplome de Febrero/Marzo, y a la vez se han aprovechado los momentos alcistas
El histórico total 2003/2020:
Ya sabemos que, «siempre en movimiento, está el futuro»
Pero yo apuesto mis ahorros a que, si miramos rentabilidades en bloques de 2/3 años, los rendimientos van a ser parecidos.
Y con la ventaja de retrasar impuestos, una particularidad del mercado español que hay que aprovechar, ya que no existe en todas partes.
Los tienes en EMIL
Concentro estos métodos, junto con otros métodos de inversión rentables, en el espacio privado EMIL, desde hace unos 4 años.
Puedes apuntarte aquí: tienes 20 días de prueba gratuita.
En estos años se han suscrito a EMIL muchas personas, que tienen disponible:
- Las carteras de inversión detalladas, con su rentabilidad actualizada semanalmente.
- Una revisión semanal del estado de la bolsa.
- Avisos por correo si hay que hacer algún movimiento extraordinario.
- Un informe mensual de los resultados de las estrategias.
- Soporte de dudas sobre las técnicas de inversión.
- Acceso a mi iniciativa de búsqueda compartida de oportunidades de compra.
Pero si no quieres pagar una cuota mensual, tienes muchas ideas de inversión en este blog que son robustas y pueden servir para invertir con éxito.
De hecho, quisiera invertir en varias ideas que he explicado en el blog, y publicar sus resultados.
Mi problema es que no me da tiempo a gestionar todo, tengo que dejar cosas en el tintero.
Pero seguiré publicándolas.
Y si tienes sugerencias sobre técnicas de inversión que quizá pueda investigar, ¡coméntalo en los comentarios!
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