Voy a hablar de mi cartera de dividendos. Ya sabes que hace unos años aposté con un amigo a que mis inversiones en superfondos superarían a una inversión en dividendos.
Pues bien desde el año 23 estos son los resultados:
Aunque este año, hasta Julio, ambas carteras están en pérdidas. Las ha provocado la gran caída del -21% de la bolsa de EEUU desde máximos de Feb hasta mediados de Abril.
Pero no me preocupan nada esas pérdidas. Las carteras ya están subiendo, y este tipo de inversiones acaban dando beneficios. Sobre todo los superfondos.
Pero, no estoy contento con los dividendos; no han ganado lo suficiente.
Por eso, me he preguntado si mi selección de acciones de dividendos ha sido mala.
Y para responderme a mi mismo, he comparado mi cartera con la cartera de aristócratas de dividendos.
Ya sabes lo que son los aristócratas: una lista de acciones norteamericanas que llevan dando importantes dividendos desde hace décadas sin fallar nunca. Y además, siempre creciendo el porcentaje que reparten de dividendos. Es decir, una idea de inversión muy buena.
Pues bien, mi cartera de dividendos (linea roja) ha superado en un 6% aproximadamente a los aristócratas (línea azul), medido con el SPDR US dividend aristocrats
En realidad yo compro acciones europeas y americanas, y el índice sólo incluye acciones americanas, por lo que la comparativa no es precisa.
Y de todos modos, lo que cuenta es ganar dinero, no ganar a otros índices. Asi que he re-estudiado mi método con esta cartera.
Y me he dado cuenta de que tengo 2 problemas;
1- No me resulta fácil saber la rentabilidad de una cartera de dividendos, me lleva trabajo conocerla y además es fácil tener errores.
2- La dificultad de un seguimiento preciso hace más compleja la rotación de la cartera buscando las mejores oportunidades de dividendo en cada momento.
El problema es que mi cartera combina acciones de EEUU (en dólares), de Europa en Euros, e incluso alguna inglesa en libras y alguna sueca, en coronas.
Y claro, estas divisas oscilan entre si.
Si quiero saber la rentabilidad en euros, debo computar las compras y las ventas en euros, en la fecha que se hicieron. Y los dividendos recibidos, también cambiarlos a euros en la cotización de la fecha de llegada del dinero. Y las reinversiones, lo mismo.
Esto se complica bastante según se acumulan los meses y años.
Además, esta cartera recibe nuevas entradas de dinero de vez en cuando.
¿Cómo se calcula la rentabilidad en porcentaje, de una cartera que va cambiando en el tiempo el total de capital invertido?
Pues no es tan fácil. Hay que considerar los flujos de efectivo al hacer el cálculo de rentabilidad ponderada.
Se puede hacer en Excel, claro, pero es otra vuelta de tuerca a la gestión de esta cartera.
Asi que he decidido usar software especializado en estos cálculos, para ayudarme con la gestión.
De momento he probado los siguientes:
Seguimiento de dividendos con Divvydairy
Esta herramienta está especializada en el seguimiento de dividendos y la gestión de cartera.
Tiene varias pantallas útiles como el calendario de dividendos:
Su precio es
- Gratis si analizas un solo portfolio
- 6,6€ al mes en modo «aristócrata» (actualmente está en oferta)
Otra opción es getquin
Seguimiento de dividendos con Getquin
Este software de origen aleman, ofrece seguimiento de carteras, incluyendo dividendos, de un modo parecido a la anterior, pudiendo mostrar los dividendos que han llegado y los que van a llegar próximamente:
- Gratis la version DEMO, con un seguimiento básico de carteras
- Actualmente, 32,5€ al año la versión premium
Hay otras opciones interesantes, pero a precios superiores. Aunque con funciones de análisis más avanzadas.
Por ejemplo:
Tweenvest: además de hacer seguimiento de la cartera, tiene herramientas de análisis muy detalladas
Tikr: Mas orientado a análisis de las acciones, pero muy potente
Búsqueda de acciones de dividendos
Además de hacer un seguimiento preciso de la cartera de inversión, hay que localizar las oportunidades de buenas empresas de dividendo.
En este sentido, divvydiary tiene capacidades de screener de dividendos.
Esta es la pantalla del screener de Divvydiary, con ejemplos de empresas españolas con más del 10% de dividendos:
Pero en este sentido, más potentes son dividenddata, Tikr, tweenvest o eurlerpool
También podemos usar screeners generales que pueden filtrar por dividendos, como finviz, tradingview o investing.
Estas herramientas, combinados con el análisis de las acciones en cartera, nos van a permitir algo muy importante em inversiones: La rotación.
Es decir, ir eliminando periódicamente errores de acciones de baja calidad, y acumular acciones de alta calidad, y alto dividendo.
Y asi, intentaré alcanzar a la cartera de superfondos.
No sé si lo lograré, porque los superfondos son difíciles de batir. Pero veremos. Y mientras lo intento, voy aprendiendo.
Deséame suerte!
PD:
Te dejo el botón para ver mi cartera actual de dividendos, por si te interesa . Y de paso, dejo resultados actuales del resto de carteras que tengo en mi AREA DE INVERSORES:
Ver cartera de DIVIDENDOS y Resultados AREA DE INVERSORES
Gonzaga Giménez Sasieta
Asesor de inversiones independiente y gestor internacional de patrimonio. Certificado por el CISI. Autor de Slowinver.com, donde comparte estrategias tranquilas, carteras y formación para invertir con sentido.
Contacto: [email protected] | Twitter | YouTube
Compartir esta publicación Share on FacebookShare on Facebook Share on XShare on XNavegación entre publicaciones
AnteriorPublicación anterior:Bitcoin, el oro digital: que es y como invertir en él sin complicarseOtros artículos de interés:
04/07/2025
12/06/2025
05/06/2025
21/05/2025
13/05/2025
02/05/2025
Puzzle Bobble
Karate Blazers
Puzzle De Bloques
Magical Cat Adventure